In een belangrijke ontwikkeling kondigde de Europese Bankautoriteit (EBA) aan dat ze de richtlijnen tegen witwassen en financiering van terrorisme heeft uitgebreid naar Europese cryptobedrijven. De gewijzigde richtlijnen zijn bedoeld om aanbieders van cryptodiensten (CASP's) te helpen bij het beoordelen van hun blootstellingrisico aan financiële misdrijven, rekening houdend met factoren zoals klanten, producten, leveringskanalen en geografische locaties.
De richtlijnen geven ook specifieke aanbevelingen voor cryptobedrijven om hun maatregelen ter preventie van financiële criminaliteit te verbeteren, waaronder het mogelijke gebruik van blockchain analysetools. Deze richtlijnen, die van kracht zijn vanaf 30 december 2023, betekenen een cruciale stap voorwaarts in de voortdurende inspanningen van de Europese Unie om financiële criminaliteit te bestrijden en zorgen voor een geharmoniseerde aanpak voor cryptobedrijven in de hele Unie om de risico's van witwassen en terrorismefinanciering aan te pakken.
De bijgewerkte richtlijnen bevatten cryptocurrency en cryptobedrijfsgebonden risico's en richtlijnen voor financiële instellingen die cryptobedrijven bezitten of bedienen. De EBA benadrukt het belang van het overwegen van risico's verbonden aan functies zoals anonimiteitsverhogende functies, zelf gehoste wallets, gedecentraliseerde platforms en producten die transfers tussen het bedrijf en dergelijke diensten faciliteren.
Deze stap volgt op de afronding door de EU van de Transfer of Funds Regulation (ToFR) en de uitgebreide Markets in Crypto-Assets (MiCA) regelgeving in 2023. MiCA zal in december van kracht worden, waarbij EU-lidstaten de mogelijkheid hebben om een overgangsperiode van 18 maanden in te voeren voor CASP's, zodat ze gedurende deze periode zonder licentie kunnen werken.
Terwijl de Europese Unie haar regelgevend kader versterkt om financiële misdrijven in de cryptoruimte te bestrijden, is er bezorgdheid ontstaan over de mogelijke impact op de basisprincipes van blockchain zoals decentralisatie en individuele vrijheden.
De botsing tussen regelgevende maatregelen en het ethos van gedecentraliseerde technologieën roept belangrijke vragen op over het vinden van een balans tussen veiligheidsvereisten en het behoud van de bevrijdende aspecten van opkomende blockchainnetwerken.
De voortdurende dialoog binnen de blockchain community onderstreept de complexe uitdagingen bij het navigeren door de dunne lijn tussen regelgevende controle en de kernprincipes van decentralisatie, en zet aan tot een breder debat over de toekomst van vrijheid in het zich ontwikkelende landschap van digitale financiën.
