Nieuw Europees agentschap hoopt witwaspraktijken met cryptogeld in te dammen

De Europese Unie (EU) heeft een nieuw agentschap voorgesteld om het witwassen van geld dat verband houdt met cryptomunten hard aan te pakken. Hiermee is het van plan een agentschap op te richten om een uniform kader tot stand te brengen voor de bestrijding van witwaspraktijken (AML).

Volgens een rapport van Reuters stelt de Europese Commissie een Anti-Money Laundering Authority (AMLA) voor die illegale geldoverdrachten in de hele Europese Unie, waaronder cryptotransacties, zal bijhouden.

In het kader van een bredere aanpak van het witwassen van geld, zal het nieuw voorgestelde agentschap ook de risico’s aanpakken die cryptocurrencies met zich meebrengen, zo onthulden documenten die door Reuters zijn verkregen. In de documenten waarin het voorstel wordt uitgewerkt, staat te lezen:

“Door het ontbreken van dergelijke regels worden houders van cryptovaluta blootgesteld aan risico’s op het gebied van witwassen en financiering van terrorisme, aangezien stromen van illegaal geld kunnen worden gedaan via transfers van cryptomunten.”

Het nieuwe agentschap zal worden gevormd als onderdeel van het ‘antiwitwaspakket 2021’ van de EU, dat deze maand wordt gepresenteerd.

AML-normen voor de overdracht van cryptocurrencies moeten nog worden afgedwongen in de meeste Europese rechtsgebieden.

Het nieuws van de nieuwe taskforce komt in de context van de toenemende vraag om het witwassen van geld aan te pakken, een prioriteit die al lang speelt bij Europese wetgevers. De regelgevers in de EU staan onder grotere druk sinds in 2017 een groot witwasschandaal rond de Danske Bank aan het licht kwam.

De door de EU voorgestelde groep zal samenwerken met de richtlijnen van de Financial Action Task Force (FATF), die gericht zijn op de regulering van Virtual Asset Service Providers (VASP’s) over de hele wereld.

De FATF is een intergouvernementele organisatie die is opgericht om wereldwijd witwaspraktijken te voorkomen. Haar definitieve richtlijnen, die gepland zijn om in oktober te worden vrijgegeven, stellen een strikte meldingsregel voor, genaamd Travel Rule, voor transacties met cryptogeld boven de $3000.